Question 1

למה הבנק מחלק מניות?

Accepted Answer

כבנק יוזם אנחנו רוצים להוקיר את לקוחותינו על הפעילות אצלנו ולהפוך אותם לשותפים ברווחי הבנק, גם אם בשווי סמלי, לכן הבנק מחלק 2 מניות של הבנק לכל חשבון שעומד בקריטריונים. לקוחות שלא ירצו לקבל מניות יוכלו לבחור במקום מענק בסך 100 ₪.
לקוחות זכאים שלא יציינו במה הם בוחרים יקבלו באופן אוטומטי מענק של 100 ₪.

Question 2

מי זכאי לקבל את ההטבה?

Accepted Answer

קיימים שלושה תנאים מצטברים לקבלת ההטבה:

1. לקוחות החטיבה הקמעונאית של הבנק בעלי חשבון פרטי מגיל 18 ומעלה (לפי גיל הצעיר בחשבון).
2. לקוחות החתומים על תחום ניירות ערך ישראלים בחשבון.
3. לקוחות בעלי חשבון פרטי פעיל המתנהל באופן תקין:
בעלי יתרה בחשבונם של 1,000 ₪ לפחות (בעובר ושב, בפיקדון, בתוכנית חיסכון (לא כולל תכנית חיסכון לכל ילד) או בתיק ניירות ערך סחיר).

ובנוסף -

לקוחות בעלי כרטיס אשראי בנקאי או דיירקט בתוקף ופעיל (שבוצעה בו עסקה או חיוב של לפחות 1 ₪ בכרטיס ב-3 חודשים הקודמים למועד הקובע מבין שלושת המועדים הרלוונטיים) או הלוואה שקלית פעילה או תיק ניירות ערך.

התנאים המצטברים צריכים להתקיים באותו החשבון, באחד משלושת המועדים הקובעים:
30.6.25 או 31.07.25 או 31.08.25.

לקוחות החתומים על תחום ניירות ערך ישראלים בחשבון – בחשבון הלקוח הוגשה בקשה לקבל שירותים בנקאיים בתחום פעילות ״ניירות ערך״ לרבות חתימת בעל החשבון על מסמכי פתיחת חשבון הרלוונטיים לתחום פעילות זה.

החשבונות הבאים לא יכללו בזכאות (חשבונות מוחרגים):

חשבונות מנוהלים עבור אחרים (נאמנות, עזבון, בניהול תיקים וכיו"ב), חשבונות נפטרים, ועד בית, עמותה, חשבונות בגביה, חשבונות תמורה (שאין בו פעילות עו"ש), חשבון בבעלות תושבי חוץ או בעלי גרין קארד וחשבון שפועל בו מיופה כח תושב קנדה או ארה"ב או בעל גרין קארד, חשבונות בתהליך ניוד מחוץ לבנק.

החשבונות הבאים יוכלו לקבל מענק כספי בלבד (ללא אפשרות בחירה של הטבת המניות):

חשבונות שלא מצורפים לביצוע פעולות באתר ללקוחות פרטיים/אפליקציה לניהול חשבון וגם לא מצורפים לביצוע פעולות בפועלים בטלפון. חשבונות אלו יוכלו לקבל מענק כספי בלבד.
חשבונות שהרכב החתימה בהם אינו 'כל אחד לחוד' או 'לבדו'.
חשבונות עם עיקול. חשבונות אלו יוכלו לקבל מענק כספי בלבד.

יודגש כי הזכאות להטבה מותנית בעמידה בכל התנאים באותו החשבון, באחד מהמועדים הקובעים הנ"ל, וגם בעת חלוקת ההטבה החשבון מתנהל באופן תקין, אינו חשבון מוחרג, וחתום על תחום פעילות ניירות ערך ישראלים.
לקוח זכאי יוכל לבחור אחת מבין שתי ההטבות המוצעות על פי תכנית זו בהתבסס על בחינה שלו בהתאם למאפייניו האישיים, לרבות על בסיס שיקולים אישיים, עסקיים או רגולטוריים כגון עמידת הלקוח במגבלות החלות עליו או כל שיקול אחר.

Question 3

איך אדע אם אני זכאי.ת?

Accepted Answer

חשבונות הזכאים יקבלו את הודעת הבחירה בין שתי מניות של הבנק או מענק כספי בכניסה לאתר ולאפליקציה ללקוחות פרטיים או בפנייה לפועלים בטלפון במספר 2407* או 2081* ללקוחות PRO. ניתן לקבל מידע נוסף בקו ייעודי בטלפון 9584*.
שימו לב, בחירתכם יכולה להתבצע אך ורק בהודעת הבחירה הייעודית מטעם הבנק.
פניה של לקוח בנוגע לבחירתו שתתקבל בערוצים אחרים בבנק לא תעודכן.

לקוחות זכאים שלא יציינו בהודעת הבחירה במה הם בוחרים יקבלו באופן אוטומטי מענק כספי.

הודעת הבחירה לחשבונות שעומדים בתנאי הזכאות של שני המועדים הקובעים הראשונים, תופיע החל מיום 26.8.25 בשעה 10:00 בבוקר.
הודעת הבחירה לחשבונות הזכאים שיעמדו בתנאי הזכאות במועד הקובע של ה 31.08 תופיע החל מה 03.09.2025 בשעה 10:00 בבוקר.

Question 4

עד מתי ניתן לבחור האם לקבל מניות או מענק?

Accepted Answer

הזכאים יוכלו לבחור בין מניות או מענק עד ה-9.9.25 בשעה 12:00 בצהרים שעון ישראל, באמצעות אפליקציית ניהול חשבון או אתר הבנק ללקוחות פרטיים או במענה הקולי של פועלים בטלפון במספר 2407* או 2081* ללקוחות PRO. ניתן לקבל מידע נוסף בקו ייעודי בטלפון 9584*.
חשוב לדעת:
לאחר בחירה בין מניות או מענק, לא יתאפשר לשנות את הבחירה.

Question 5

אם יש לי כמה חשבונות שעומדים בתנאים, האם אקבל כמה פעמים את ההטבה?

Accepted Answer

ההטבה תוענק לכל חשבון שעומד בתנאי הזכאות.
כדי לקבל את ההטבה בעבור כל חשבון זכאי, יש להיכנס מכל חשבון בנפרד ולבחור בחשבון זה את ההטבה המבוקשת. שימו לב, לאחר ביצוע הבחירה לא ניתן יהיה לשנותה.

Question 6

אם אפתח חשבון חדש ואעמוד בתנאי הזכאות, אוכל לקבל את ההטבה?

Accepted Answer

כן! חשבון שיעמוד בתנאי הזכאות בתאריכים הקובעים יוכל לבחור לקבל מניות או מענק כספי.
יצוין כי ההטבה בחשבונות אלו לא תיזקף במסגרת הוצאות הבנק המוכרות במתווה ההקלות של בנק ישראל.

Question 7

כמה מניות של בנק הפועלים אקבל?

Accepted Answer

הלקוחות הזכאים שיבחרו במניות יקבלו במתנה 2 מניות של בנק הפועלים.

Question 8

מתי אקבל את המניות?

Accepted Answer

המניות ללקוחות הזכאים שבחרו בכך יועברו לחשבונם בתאריך 19.09.2025 או בסמוך לכך.
אם בחרת לקבל מענק או שלא בוצעה בחירה כלל, יזוכה החשבון במענק בסך 100 ₪ באופן אוטומטי,בתאריך 19.09.2025 או בסמוך לכך.

Question 9

האם המניות עולות לי כסף?

Accepted Answer

המניות ניתנות כהטבה ללא עלות. כמו כן, על 2 המניות שקיבלת יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה או עד למכירת 2 מניות של הבנק, המוקדם מבניהם.
העמלות בפטור:
קניה מכירה ופדיון של ני"ע הנסחרים בבורסה של ת"א (כולל קניה מכירה שלא בוצעה).
דמי ניהול פיקדון ני"ע הנסחרים בארץ (לרבות יחידות השתתפות בקרנות נאמנות).
העברת ניירות ערך לחשבון לקוח אחר.
העברת ניירות ערך לחשבון אותו לקוח בגוף פיננסי אחר להעברה.
לאחר 20 שנה, ייגבו העמלות הנ"ל, או העמלות הרלוונטיות בהתאם לתעריפון הבנק שיהיה באותה עת ולפי תנאי החשבון.

Question 10

איפה יופיעו המניות שקיבלתי?

Accepted Answer

המניות יעודכנו בתיק ההשקעות בחשבון, ניתן לצפות בתיק באתר ובאפליקציית הבנק ולסחור בהן באתר שוק ההון או באפליקציית שוק ההון של הבנק.

Question 11

מה אפשר לעשות עם המניות?

Accepted Answer

המניות שיוענקו לזכאים הן כמו כל מניה אחרת של הבנק. ניתן להחזיק או לסחור בהן בהתאם לתנאי המסחר בבורסה בישראל.

Question 12

איך אראה את הפעולה בחשבון?

Accepted Answer

אם בחרת מניות, ביום קבלת המניות יופיעו בחשבון הזכאי מענק בסכום השווה לקניית המניה ובאותו היום תתבצע קנייה בחשבון בדיוק באותו הסכום.

אם בחרת במענק (או לא בחרת כלל בתקופת הזמן) אז ביום קבלת המענק יופיע בחשבון הזכאי מענק בסך 100 ₪

Question 13

איך ניתן לעדכן את תחומי הפעילות שלי בניירות ערך?

Accepted Answer

ניתן לעדכן את תחומי הפעילות ולהוסיף תחום ניירות ערך באופן הבא:
לחשבון בבעלות יחיד > ניתן לעדכן את תחומי הפעילות בסניף ובקו הייעודי 9584*
לחשבון בבעלות משותפת > ניתן לעדכן בסניף.
לתיאום פגישה בסניף>>

Question 14

על בסיס איזה שער מניה תתבצע הרכישה בחשבון?

Accepted Answer

הקנייה תתבצע על בסיס שער סגירה של המניה בתאריך 17.9.25.

Question 15

בקבלת המניות אשלם מס?

Accepted Answer

לא. באותה מידה שלא תשלם מס על קבלת מענק במזומן.

Question 16

כמה מס אשלם במכירת המניות?

Accepted Answer

על רווחים מסוג זה של יחיד תושב ישראל לצרכי מס מוטל מס רווחי הון בשיעור 25% מהרווח הראלי (הרווח הריאלי הינו הרווח מעבר לעליית המדד. בנוסף ייתכן כי יוטל גם מס יסף, ככל שחל).
עלות המניות הנומינלית תקבע לפי שער הסגירה של המניה בבורסה ביום 17.9.2025.
הפרשי הצמדה על עלות המניות הנומינלית (לפי שיעור שינוי מדד המחירים לצרכן הידוע בעת המכירה בהשוואה למדד המחירים לצרכן הידוע ביום 17.9.2025) פטורים ממס.
הרווח הראלי שבגינו יש לשלם מס בשיעור 25% מחושב כסכום התמורה במכירה בפועל (בעת מכירת המניות על ידי בעל החשבון) פחות עלות המניות הנומינלית ופחות הפרשי ההצמדה הפטורים.
אם סכום התמורה במכירה יהיה נמוך מעלות המניות הנומינלית- יהיה הפסד לצרכי מס שניתן לקזזו אל מול דיבידנד או ריבית מניירות ערך בשנת המס או רווחים מניירות ערך.
אם סכום התמורה במכירה יהיה גבוה מעלות המניות הנומינלית אך נמוך מעלות המניות הנומינלית והפרשי ההצמדה הפטורים - לא יהיה רווח ריאלי במכירה ולא ישולם מס.

להמחשה בלבד ראה דוגמה למכירת שתי מניות:
שיעור שינוי מדד המחירים לצרכן הידוע בין ה- 17.9.2025 לבין יום המכירה: 10%
עלות שתי המניות הנומינלית (לפי שער סגירה של המניה בבורסה ביום 17.9.2025): 130 ₪
הפרשי הצמדה פטורים על עלות שתי המניות: 13 (=130 ₪ *10%)
תמורה במכירת שתי מניות - אפשרות 1: 163 ₪
תמורה במכירת שתי מניות - אפשרות 2: 140 ₪
תמורה במכירת שתי מניות - אפשרות 3: 120 ₪

אפשרות 1	אפשרות 2	אפשרות 3
תמורה במכירת שתי מניות	163 ₪	140 ₪	120 ₪
עלות שתי המניות הנומינלית (לפי שער סגירה של המניה בבורסה ביום 17.9.2025)	130 ₪	130 ₪	130 ₪
רווח נומינלי	33 ₪ (=130 ₪ – 163 ₪)	10 ₪ (=130 ₪ - 140 ₪)	הפסד 10 ₪ (=130 ₪ - 120 ₪)
הפרשי הצמדה פטורים ממס	13 ₪	13 ₪	לא רלוונטי
רווח ראלי לצרכי מס	20 ₪ (=13 ₪ – 33 ₪)	0	הפסד 10 ₪
מס בשיעור 25% (ללא מס יסף)	5 ₪ (=20 ₪ *25%)	0	0

Question 17

מה הם הסיכונים הכרוכים בהחזקת המניות?

Accepted Answer

סיכונים מרכזיים הכרוכים בהחזקה במניות הינם :
1. אין הבטחה של רווח/תשואה.
2. סיכון שוק – ירידה כללית בשוק ההון שיכולה להיווצר ממשבר כלכלי, אירועים גיאופוליטיים או מיתון.
3. סיכון השקעה בחברה ספציפית - תלות בביצועי החברה, במקרה של נתונים חלשים המניה יכולה לרדת בחדות.
4. סיכון תנודתיות - מחירים של מניות יכולים לעלות או לרדת במסחר היומי לפעמים באחוזים גבוהים וזה עלול לגרום להפסדים בטווח קצר.

*אין בפירוט הנ"ל כדי לשקף את כלל הסיכונים האפשריים וייתכנו סיכונים נוספים.

מידע נוסף ניתן למצוא במתחם "משקיעים מתחילים">>

Question 18

האם היתר העסקה של הבנק חל גם על הטבה זאת?

Accepted Answer

ההטבה בדומה לשאר הפעילות בבנק ניתנת בכפוף להיתר עסקה, החתום ומאושר על ידי בית הדין של בד"ץ העדה החרדית ירושלים וכן על ידי בית הדין הרבני הגדול בירושלים.