תעודת הזהות הבנקאית
הכדור בידיים שלכם

תעודת הזהות הבנקאית
הכדור בידיים שלכם

איך תעודת הזהות הבנקאית תסייע לכם?
לעקוב אחר החשבון, לנהל אותו ביתר קלות ולקבל החלטות פיננסיות באופן מושכל
לעקוב אחר החשבון, לנהל אותו ביתר קלות ולקבל החלטות פיננסיות באופן מושכל
להכיר את המוצרים הבנקאיים הקיימים בחשבונכם וכמה שילמתם עבורם
להכיר את המוצרים הקיימים בחשבונכם, וכמה שילמתם עבורם
להשוות לשנים קודמות ולחסוך כסף
להשוות לשנים קודמות ולחסוך כסף
תעודת-זהות-בנקאית-וידאו

מהי תעודת זהות בנקאית? 


כלי שמטרתו לסייע לכם להבין את מצבכם הפיננסי.
תעודת הזהות הבנקאית מאפשרת לכם לקבל תמונה על הפעילות שלכם בחשבון, להגביר את יכולת המעקב שלכם על החשבון ובכך להתנהל נכון יותר פיננסית ולחסוך כסף.
התעודה תוצג לכם בפורמט קבוע וזהה בין כל הבנקים והיא ברורה, נגישה ושקופה.

לתעודת הזהות הבנקאית 2 דוחות:

  1. דוח מקוצר, המציג את עיקרי הנתונים
  2. דו"ח מפורט שמעמיק בכמות הנתונים והמידע.

לקוחות המצורפים לשירות "פועלים באינטרנט"  יוכלו לצפות בת"ז בנקאית בחשבונם שבאתר הבנק. לקוחות שאינם מחוברים לשירות זה, יקבלו את הדוח המקוצר בדואר ויכולים להזמין את הדו"ח המורחב בסניף ובפועלים בטלפון. 
 

קריאת הדו"ח והבנת המידע בו עשויים לסייע לכם לקבל נתונים אודות חשבונכם ומענה לשאלות בכך תעשו את הצעד הראשון שעשוי לסייע להתנהלות פיננסית נבונה. 

איתור תעודת הזהות הבנקאית
 

באתר הבנק >

לאחר הכניסה לדף הראשי, מצאו בסרגל הכפתורים העגולים את כפתור "להפיק אישורים" (השמאלי ביותר) > בעמוד שיפתח בחרו מתוך רשימת האישורים והתדפיסים את תעודת הזהו הבנקאית


לנוחותכם, כניסה ישירה לעמוד ת.ז. בנקאית באתר הבנק. לאחר הכניסה יש לגלול לתחתית העמוד.
באפליקציית הבנק >

נווטו בסרגל התחתון להגדרות > תעודת זהות בנקאית
או נווטו בסרגל התחתון לתפריט > אישורים ודוחות להורדה > תעודת זהות בנקאית

שאלות, תשובות וטיפים  
 

בכדי לעשות קצת סדר ולהציג את היתרונות של תעודת הזהות הבנקאית הכנו עבורכם שאלות ותשובות וכן טיפים שיוכלו לסייע לכם לנצל באופן אופטימלי את המידע בתעודת הזהות הבנקאית לחיסכון ולהתנהלות פיננסית נכונה יותר. 
התעודה מופקת לכל חשבון שמוגדר "יחיד/ עסק קטן". 
תעודת זהות בנקאית מופקת אחת לשנה במהלך פברואר ומציגה תמונת מצב על הפעילות הפיננסית בחשבונכם, נכון ל- 31.12 של השנה הקודמת.
תעודת הזהות הבנקאית לשנת 2021 תהיה זמינה לצפייה החל מה- 28.02.22 ועד ה 27.02.23
 
לתעודת הזהות הבנקאית  2 דוחות : הדו"ח המקוצר והדוח המפורט. 
לקוחות המצורפים לשירות "פועלים באינטרנט"  יוכלו לצפות בשני הדוחות בחשבונם שבאתר הבנק. לקוחות שאינם מחוברים לשירות זה, יקבלו את הדוח המקוצר בדואר ויכולים להזמין את הדו"ח המורחב בסניף ובפועלים בטלפון. 
 
  • את כל הנכסים שלכם: יתרות העו"ש, פיקדונות, תכניות חסכון, ניירות ערך, ניירות ערך זרים, ומטבע חוץ. 
  • את ההתחייבויות שלכם: הלוואות, מסגרות אשראי וערבויות וכרטיסי אשראי
  • פירוט העמלות והריביות ששילמתם בשנה 
  • פרטים נוספים כמו הוראות הקבע, הרשאות לחיוב חשבון, מיופי הכוח בחשבון ועוד.
באתר או באפליקציה עליך לבחור את מס' החשבון הקודם ולבצע את הפעולות הבאות:

באתר הבנק >

לאחר הכניסה לדף הראשי, מצאו בסרגל הכפתורים העגולים את כפתור "להפיק אישורים" (השמאלי ביותר) > בעמוד שיפתח בחרו מתוך רשימת האישורים והתדפיסים את תעודת הזהות הבנקאית

באפליקציית הבנק >

נווטו בסרגל התחתון להגדרות > תעודת זהות בנקאית
או נווטו בסרגל התחתון לתפריט > אישורים ודוחות להורדה > תעודת זהות בנקאית



 
 
לא. התעודה מתייחסת לחשבון שבאשר לו היא הופקה, כל חשבון בנק והתעודה שלו.
בנוסף, כל מה שמנוהל מחוץ לחשבון הבנק שלכם לא ייכלל בתעודת הזהות הבנקאית, כמו: כרטיס אשראי חוץ בנקאי, תיקי ניירות ערך והשקעות המנוהלים בבתי השקעות, חברות ביטוח ועוד. 
תעודת הזהות הבנקאית לא כוללת את דירוג האשראי שלך

טיפים
 

  1. התייחסו ברצינות למידע בתעודת הזהות הבנקאית ואל תדפדפו הלאה.
    יש בה מידע חשוב לצורך בדיקת ההתנהלות הכספית שלכם. 
     
  2. לקבלת תמונה מלאה, הוציאו תעודת זהות בנקאית עבור כל חשבון שאתם מנהלים
    אם אתם מנהלים חשבונות בנק בבנקים שונים - בכל אחד מהבנקים תהיה לכם תעודת זהות בנקאית נפרדת המכילה מידע המקושר לאותו חשבון בלבד.
    אספו את כל תעודות הזהות הבנקאיות שלכם, על מנת ליצור תמונה מלאה של הנכסים וההתחייבויות המנוהלים בבנקים לפני שאתם מקבלים החלטות. 
     
  3. הכירו את כל העמלות שאתם משלמים
    פירוט העמלות ששילמתם השנה לבנק נמצא בדו"ח תעודת זהות בנקאית מפורט.
    הדו"ח המקוצר מכיל רק מידע סיכומי לפי סוגי עמלות.
     
  4. השוו בין השנים
    תוכלו להשוות בין תעודות הזהות הבנקאיות כל שנה ביחס לשנים קודמות ובהתאמה לבדוק שינוי בנתונים השונים, נכסים, התחייבויות, עמלות ועוד. 

רוצים לשמוע עוד על התייעלות וחיסכון באמצעות תעודת הזהות הבנקאית? 

המרכז לצמיחה פיננסית מבית הבנק הפועלים ריכז עבורכם את כל מה שצריך לדעת: