שינויים בחיים

שינויים במצב המשפחתי, כגון חתונה, הולדת ילדים, גירושין - הם דוגמאות למצבים שבהם מומלץ לשקול ביצוע התאמות ועדכונים של התוכניות הפנסיוניות והכיסויים הביטוחיים.

לדוגמא, עם הרחבת התא המשפחתי, עולה הצורך להבטיח את עתידם של בני המשפחה. בהקשר זה, כדאי לוודא שקצבת השארים תכסה את כל צורכיהם, ולשקול לבצע התאמות ברכיב ביטוח השארים ככל שנדרש. מאידך, כאשר הילדים גדלים או כשחל שינוי במצב המשפחתי, מומלץ לבצע התאמות בכיסויים הביטוחיים כדי לוודא שההפקדות הפנסיוניות מנותבות לצרכים הנכונים ולא מושקעות בכיסויים מיותרים ויקרים.