עצמאים? אנחנו כאן בשבילכם. 

השאיפה לשמור על רמת החיים וליהנות מביטחון כלכלי גם בגיל פרישה היא משותפת לכולם, שכירים ועצמאים כאחד.
עם זאת, כעצמאים, ישנם הסדרים בחוק, הטבות מס ושיקולים מיוחדים נוספים שכדאי לכם להכיר ולקחת בחשבון, על מנת שתוכלו לבחור במוצרים הפנסיוניים המתאימים לכם ביותר.

תכנון הפנסיה בשלבי החיים השונים

פנסיה הוא חיסכון לטווח ארוך, שבאופן טבעי מושפע מהתפתחויות ושינויים במהלך החיים. רמת ההכנסה, הגיל, המצב המשפחתי, כל אלה וגורמים נוספים משפיעים על תכנון הפנסיה שלנו:
 

גילאי 30-25

זה הזמן לבנות את התשתית הפנסיונית, עם הקמת העסק. ככל שתתחילו את מהלך החיסכון הפנסיוני בגיל צעיר יותר, תוכלו לחסוך יותר כסף יותר לגיל הפרישה. היכולת הכלכלית שלכם בעתיד מושפעת ישירות מרמת החיסכון שלכם היום.
 

גילאי 50-30

חשוב להמשיך ולהעמיק את התשתית הפנסיונית, ולשמור על רמת חיסכון שוטף בהתאם להכנסה הפנויה.
 

גילאי 50-גיל פרישה

בשלב זה, עליכם להגדיר לעצמכם את רמת החיים בפרישה באמצעות תכנון נכון של ההוצאות הנוכחיות. היערכות היום וניהול כספים נכון יאפשרו לכם לשמור על רמת חיים מכובדת בגיל פרישה.
 

לאחר גיל פרישה

בשלב זה ההכנסה מתבססת בעיקר על קצבת הפנסיה המגיעה לכם, בתוספת ההון הפיננסי שצברתם עד היום. באמצעות תכנון מס נכון, תוכלו לחסוך יותר כספים שישמשו אתכם לאחר הפרישה.