המעבר למקום עבודה חדש לא בהכרח מחייב אתכם להעביר את הכספים שצברתם למוצר פנסיוני אחר. אתם יכולים לבחור להמשיך את החיסכון והביטוח הקודם שלכם. בכל מקרה, המעסיק מחויב להעביר את הכספים לחיסכון והביטוח הפנסיוני שתבחרו. עם זאת, חשוב שתדעו שאם לא תעדכנו את המעסיק בבחירה שלכם תוך זמן קצר, הוא יפקיד את הכספים לאחת מקרנות הפנסיה הנבחרות.
לעתים המעבר למקום עבודה חדש כרוך בשינויים שמצדיקים לבצע התאמות בתוכניות הפנסיוניות, כגון:
העלאה או שינוי בתנאי השכר - ייתכן שתרצו להקטין או להגדיל את ההפקדות לחיסכון הפנסיוני בהתאם להכנסה הפנויה העדכנית שלכם, או לבצע התאמות בשכר המבוטח שלכם למקרה של אובדן כושר עבודה.
שינוי בכיסויים הביטוחיים - ייתכן שכיסויים מסוימים שניתנו לכם במסגרת מקום העבודה הקודם, אינם ניתנים מטעם מקום העבודה החדש, כך שכעת עליכם להשלים אותם באופן פרטי. לחלופין, ייתכן שהחלפת מקום העבודה יצרה אצלכם מצב של כפל ביטוחי, שמצדיק צמצום של חלק מהכיסויים.
מעבר בין עבודות הוא אירוע בעל משמעות רחבה בכל הנוגע לזכויות הפנסיוניות שלכם. יועץ פנסיוני מקצועי יוכל לוודא שעם תחילת העבודה החדשה, תבצעו את כל הפעולות הדרושות לשמירה על זכויותיכם. בנוסף, ייתכן שהכניסה למקום עבודה חדש מצריכה ביצוע התאמות ושינויים מסוימים בתוכניות הפנסיוניות שלכם. גם כאן, שיחת ייעוץ אישית עם יועץ פנסיוני מקצועי תסייע לכם להתאים את התוכניות הפנסיוניות והכיסויים הביטוחיים שלכם למצבם החדש.
הבהרה: הבנק אינו יועץ מס. האמור לעיל מהווה מידע והסבר כללי בלבד, אשר אינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או ייעוץ מס, ואינו תחליף לייעוץ אישי המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. ייעוץ פנסיוני יינתן בכפוף לתנאי הבנק. ייעוץ פנסיוני לפרישה כרוך בעמלה כמפורט בתעריפון הבנק. אין באמור כדי להוות התחייבות לחסכון בסכום כלשהו.