ייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה
ייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה
מגיעים מוכנים לפנסיה
ליווי מקצועי אישי ומתמשך
ייעוץ אובייקטיבי ללא עלות בהתאמה אישית
מידע שוטף ועדכני על התיק הפנסיוני באתר
לקבל את ההחלטה הנכונה לפנסיה, בשלבים שונים של החיים
תיאום פגישת ייעוץ פנסיוני
מוזמנים להשאיר פרטים ואנו נחזור אליכם לתיאום מועד
ייעוץ פנסיוני לעצמאים
כעצמאים, ישנם הסדרים בחוק, הטבות מס ושיקולים מיוחדים שכדאי לכם להכיר ולקחת בחשבון
מימוש זכויות פנסיוניות
ריכזנו עבורכם קישורים למרכז מימוש זכויות של כל אחד מהגופים המנהלים את המוצרים הפנסיוניים
אמנת שירות ללקוחות הייעוץ הפנסיוני
הייעוץ הפנסיוני הניתן בבנק הפועלים
שם את טובת הלקוח במרכז העשייה
שם את טובת הלקוח במרכז העשייה
תשובות לשאלות נפוצות
למה כדאי לחסוך לפנסיה?
הפקדה קבועה לחיסכון פנסיוני במהלך שנות עבודתכם תאפשר לכם:
- להזדקן בכבוד ולשמור על רמת החיים ואף לעזור ליקיריכם
- להגן על הכנסת המשפחה במקרה של אובדן כושר עבודה
- לשמור על רמת החיים של היקרים לכם במקרה מוות
האם יש הטבת מס על ההפקדות לפנסיה?
לחלק גדול מן הציבור, ההשקעה במוצרים פנסיוניים כדאית גם בשל הטבת המס, שעשויה להגיע עד לגובה של 47% מהסכום שהופקד.
מתי מומלץ להתחיל לחסוך?
כעיקרון, ככל שמתחילים לחסוך לפנסיה בגיל צעיר יותר, אפשר להגיע לסכום קצבה גבוה יותר לקראת הפרישה מהעבודה.
מהם המוצרים העיקריים בשוק הפנסיה כיום?
- קרן פנסיה - קרן חיסכון וביטוח שמטרתה תשלום קצבה חודשית במקרי זקנה, נכות או מוות.
- ביטוח מנהלים/ביטוח לעצמאים - קופת חיסכון וביטוח שמטרתה תשלום חד-פעמי במקרה מוות וקצבה חודשית במקרה של זקנה או נכות.
- קופת גמל - קופת חיסכון שמטרתה חיסכון לטווח ארוך.
- קרן השתלמות - קופת חיסכון שניתן לפדות כעבור 6 שנים
- קופת גמל להשקעה – קופה נזילה המיועדת להשקעה לטווח קצר בינוני או ארוך.
גם בפנסיה, מקצוענים שפועלים בשבילך
מעוניינים להגיע מוכנים לגיל הפרישה?
