כבנק יוזם אנחנו רוצים להוקיר את לקוחותינו על הפעילות אצלנו ולהפוך אותם לשותפים ברווחי הבנק, גם אם בשווי סמלי, לכן הבנק מחלק 2 מניות של הבנק לכל חשבון שעומד בקריטריונים. לקוחות שלא ירצו לקבל מניות יוכלו לבחור במקום מענק בסך 120 ₪. 

החשבונות הבאים לא יכללו בזכאות (חשבונות מוחרגים):
חשבונות מנוהלים עבור אחרים (נאמנות, עזבון, בניהול תיקים וכיו"ב), חשבונות נפטרים, ועד בית, עמותה, חשבונות בגביה, חשבונות תמורה (שאין בו פעילות עו"ש), חשבונות בתהליך ניוד מחוץ לבנק. 

חשבונות תושבי חוץ:

• בעלות בחשבון: תושבי חוץ (אלא אם בחשבון גם בעלים תושב ישראלי) או לקוחות עם תושבות זרה (אלא אם בחשבון גם בעלים תושב ישראלי) או לקוחות בעלי גרין קארד. 
• יפוי כוח בחשבון: חשבון שפועל בו מיופה כח שהוא תושב קנדה או תושב ארה"ב או בעל גרין קארד

החשבונות הבאים יוכלו לקבל מענק כספי בלבד:

• חשבונות שהרכב החתימה בהם אינו 'כל אחד לחוד' או 'לבדו'
• חשבונות שהוטל בהם  עיקול

במידה והגיע עיקול או שונה הרכב החתימה לאחר הבחירה במניות, במועד מתן ההטבה יינתן מענק כספי ולא מניות.

המניות ללקוחות הזכאים שבחרו בכך יועברו לחשבונם בתאריך 19.12.2025  או בסמוך לכך.
 אם בחרת לקבל מענק או שלא בוצעה בחירה כלל, יזוכה החשבון במענק בסך 120 ₪ באופן אוטומטי בתאריך 19.12.2025  או בסמוך לכך.

המניות ניתנות כהטבה ללא עלות. 
כמו כן, על 2 המניות שקיבלת יינתן פטור מעמלות למשך 20 שנה או עד למכירת 2 מניות של הבנק או העברתן לחשבון אחר (שאינו במסגרת העברה ב'קליק'), המוקדם מבניהם. 
העמלות בפטור:
קניה מכירה ופדיון של ני"ע הנסחרים בבורסה של ת"א (כולל קניה מכירה שלא בוצעה).
דמי ניהול פיקדון ני"ע הנסחרים בארץ (לרבות יחידות השתתפות בקרנות נאמנות).
העברת ניירות ערך לחשבון לקוח אחר.
העברת ניירות ערך לחשבון אותו לקוח בגוף פיננסי אחר להעברה.
לאחר 20 שנה, ייגבו העמלות הנ"ל, או העמלות הרלוונטיות בהתאם לתעריפון הבנק שיהיה באותה עת ולפי תנאי החשבון.

המניות יעודכנו בתיק ההשקעות בחשבון, ניתן לצפות בתיק באתר ובאפליקציית הבנק ולסחור בהן באתר שוק ההון או באפליקציית שוק ההון של הבנק.

המניות שיוענקו לזכאים הן כמו כל מניה אחרת של הבנק. ניתן להחזיק או לסחור בהן בהתאם לתנאי המסחר בבורסה בישראל.נציין כי, תנאי המסחר בבורסה מאפשרים ביצוע עסקאות במסחר הרציף בשווי מינימלי של 500 ₪, אחרת ביצוע עסקאות מתאפשר בשער הפתיחה או שער הסגירה בלבד

הלקוחות הזכאים יוכלו לבחור בין מניות או מענק עד ה-14.12.25 בשעה 16:00 שעון ישראל. בדרכים הבאות: בהודעה הייעודית שבאפליקציה או באתר, ובמוקד הטלפוני במספר 2407 * ובבוט הקולי במספר 9584 * או ב-Whatsapp במספר 076-8012499 או בסניף. 
כל אחד מבעלי החשבון רשאי לשנות את הבחירה בכל אחד מהערוצים הנ"ל עד למועד סיום הבחירה. [האם תרצו לסגור את אפשרות השינוי מעט לפני סגירת הבחירה?]

ההטבה תוענק לכל חשבון שעומד בתנאי הזכאות. יש לבחור בנפרד בכל אחד מהחשבונות הזכאים. ההטבה תינתן פעם אחת בחשבון - בחשבון בבעלות משותפת, החשבון המשותף יהיה זכאי לקבלת הטבה אחת. 

כן! חשבון שיעמוד בתנאי הזכאות באחד מהתאריכים הקובעים יוכל לבחור לקבל מניות או מענק כספי.
יצוין כי ההטבה בחשבונות אלו לא תיזקף במסגרת הוצאות הבנק המוכרות במתווה ההקלות של בנק ישראל. 

ניתן לעדכן את תחומי הפעילות ולהוסיף תחום ניירות ערך באופן הבא:
לחשבון בבעלות יחיד > ניתן לעדכן את תחומי הפעילות בדיגיטל, בפועלים בטלפון *2407 או בסניף 
לחשבון בבעלות משותפת > ניתן לעדכן בסניף.
לתיאום פגישה בסניף>> 
על מנת לעמוד בתנאי הזכאות, יש להשלים את העדכון עד ל- 13.12.2025

אם בחרת מניות, ביום קבלת המניות יופיעו בחשבון הזכאי מענק בסכום השווה לקניית המניה ובאותו היום תתבצע קנייה בחשבון בדיוק באותו הסכום.
אם בחרת במענק (או לא בחרת כלל בתקופת הזמן) אז ביום קבלת המענק יופיע בחשבון הזכאי מענק בסך 120 ₪.

הרכישה תתבצע על בסיס שער סגירה של המניה בתאריך 17.12.25 17.9.25. לעדכן. 

לא. באותה מידה שלא תשלם מס על קבלת מענק במזומן.

על רווחים מסוג זה של יחיד תושב ישראל לצרכי מס מוטל מס רווחי הון בשיעור 25% מהרווח הראלי (הרווח הריאלי הינו הרווח מעבר לעליית המדד. בנוסף ייתכן כי יוטל גם מס יסף, ככל שחל).
עלות המניות הנומינלית תקבע לפי שער הסגירה של המניה בבורסה ביום 17.12.25. הפרשי הצמדה על עלות המניות הנומינלית (לפי שיעור שינוי מדד המחירים לצרכן הידוע בעת המכירה בהשוואה למדד המחירים לצרכן הידוע ביום 17.12.25) פטורים ממס. 
הרווח הראלי שבגינו יש לשלם מס בשיעור 25% מחושב כסכום התמורה במכירה בפועל (בעת מכירת המניות על ידי בעל החשבון) פחות עלות המניות הנומינלית ופחות הפרשי ההצמדה הפטורים.
אם סכום התמורה במכירה יהיה נמוך מעלות המניות הנומינלית- יהיה הפסד לצרכי מס שניתן לקזזו אל מול דיבידנד או ריבית מניירות ערך בשנת המס או רווחים מניירות ערך.
אם סכום התמורה במכירה יהיה גבוה מעלות המניות הנומינלית אך נמוך מעלות המניות הנומינלית והפרשי ההצמדה הפטורים - לא יהיה רווח ריאלי במכירה ולא ישולם מס.

להמחשה בלבד מצורפת דוגמה למכירת שתי מניות:
שיעור שינוי מדד המחירים לצרכן הידוע בין ה- 17.12.2025 לבין יום המכירה  10%          
עלות שתי המניות הנומינלית (לפי שער סגירה של המניה בבורסה ביום 17.12.2025)    130 ₪          
הפרשי הצמדה פטורים על עלות שתי המניות    13 (=130 ₪ *10%)          
תמורה במכירת שתי מניות- אפשרות 1    163 ₪          
תמורה במכירת שתי מניות- אפשרות 2    140 ₪          
תמורה במכירת שתי מניות- אפשרות 3    120 ₪          
                
     אפשרות 1    אפשרות 2    אפשרות 3
תמורה במכירת שתי מניות    163 ₪    140 ₪    120 ₪
עלות שתי המניות הנומינלית (לפי שער סגירה של המניה בבורסה ביום 17.12.2025)    130 ₪    130 ₪    130 ₪
רווח נומינלי    33 ₪ (=130 ₪ – 163 ₪)    10 ₪ (=130 ₪ - 140 ₪)    הפסד 10 ₪ (=130 ₪ - 120 ₪)
הפרשי הצמדה פטורים ממס    13 ₪    13 ₪    לא רלוונטי
רווח ראלי לצרכי מס    20 ₪ (=13 ₪ – 33 ₪)    0    הפסד 10 ₪
מס בשיעור 25% (ללא מס יסף)    5 ₪  (= 20 ₪ *25%)    0    0
 

סיכונים מרכזיים הכרוכים בהחזקה במניות הינם:  

1. אין הבטחה של רווח/תשואה. 
2. סיכון שוק – ירידה כללית בשוק ההון שיכולה להיווצר ממשבר כלכלי, אירועים גיאופוליטיים או מיתון. 
3. סיכון השקעה בחברה ספציפית - תלות בביצועי החברה, במקרה של נתונים חלשים המניה יכולה לרדת בחדות. 
4. סיכון תנודתיות - מחירים של מניות יכולים לעלות או לרדת במסחר היומי לפעמים באחוזים גבוהים וזה עלול לגרום להפסדים בטווח קצר.

*אין בפירוט הנ"ל כדי לשקף את כלל הסיכונים האפשריים וייתכנו סיכונים נוספים. 

במידה והלקוח מחליט להעביר את המניות לחשבון אחר, ביצוע העברה פטור מעמלה, אך הפטור מכל העמלות הקשורות למניות אלו מתבטל הפטור ניתן ל- 20 שנים בחשבון שניתנו בו המניות.