ייעוץ פנסיוני לתכנון פרישה

החלטות לקראת פרישה

עם פרישתכם מהעבודה, יהיה עליכם לקבל שורה של החלטות משמעותיות בנוגע לאופן הטיפול במענקי הפרישה והפיצויים שלכם ולגבי אופן מימוש הכספים שצברתם.

החלטות אלה, שיש להן גם היבטי מס חשובים, הן בלתי הפיכות ובעלות השלכות כלכליות מרחיקות לכת.

מתכננים ורק אחר כך פורשים 

ייעוץ מקצועי לקראת פרישה, שנעשה בהתאמה אישית לצרכים ולהעדפות שלכם, מאפשר לתכנן את הפרישה מהעבודה תוך מימוש מלוא הזכויות שלכם.

פגישת ייעוץ אישית לתכנון פרישה

מערך הייעוץ לפרישה שאנו מציעים מורכב מיועצים פנסיונים המתמחים בתחום תכנון הפרישה, שישמחו להעניק לכם ייעוץ מקצועי, אובייקטיבי ומותאם אישית. 
היועץ ימפה את כלל המוצרים הפנסיוניים שברשותכם, יגדיר יחד אתכם את הצרכים הכלכליים שלכם בתקופת הפרישה, ינחה אתכם לגבי הטפסים הרלוונטיים, ויביא בחשבון את היבטי המס הכרוכים בחלופות שעומדות בפניכם.

הייעוץ לתכנון פרישה משלב:

• מיפוי כל המוצרים הפנסיוניים שברשותכם 
• הבנת הצרכים הייחודיים שלכם בעת הפרישה מהעבודה
• בחינת מגוון פתרונות המס האפשריים
• קיבוע זכויות קצבה למתן פטור על הקצבה ו/או היוון קצבה (טופס 161 ד')
• שילוב אופטימלי בין קבלת סכומים חד פעמיים לקצבה חודשית לפי הצרכים שלכם
• הצגת חלופות להשקעת מענקי הפרישה והפיצויים - כולל תיקון 190
• ייעוץ פנסיוני מתמשך 

חשוב לדעת

הבנק אינו יועץ מס. האמור לעיל מהווה מידע והסבר כללי בלבד, אשר אינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או ייעוץ מס, ואינו תחליף לייעוץ אישי המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. ייעוץ פנסיוני יינתן בכפוף לתנאי הבנק. ייעוץ פנסיוני לפרישה כרוך בעמלה כמפורט בתעריפון הבנק. אין באמור כדי להוות התחייבות לחיסכון בסכום כלשהו.